Την σταδιακή αποκατάσταση της ρευστότητας, την επαναλειτουργία των τραπεζών, την σταδιακή χαλάρωση των κεφαλαιακών περιορισμών και την κεφαλαιακή ενίσχυση του τραπεζικού συστήματος, χωρίς γενικευμένο «κούρεμα» καταθέσεων, φέρνει η συμφωνία Ελλάδας - εταίρων με την οποία απομακρύνεται ο κίνδυνος ενός Grexit και εξασφαλίζεται η χρηματοδότηση της χώρας.

Λίγο πριν τις 3 το απόγευμα της Δευτέρας συνεδρίασε το Διοικητικό Συμβούλιο της ΕΚΤ και αποφάσισε να διατηρήσει σταθερό το όριο του ELA.

Σύμφωνα με στελέχη τραπεζών η ψήφιση των μέτρών από τη Βουλή θα επιτρέψει την ΕΚΤ να κινηθεί με μεγαλύτερη άνεση στο ζήτημα της ρευστότητας που αποτελεί προϋπόθεση για την επαναλειτουργία των τραπεζών. Δεν αποκλείουν μικρή αύξηση του ορίου του ELA τις επόμενες ημέρες ωστόσο εκτιμούν ότι οι καθοριστικές αποφάσεις, που θα σηματοδοτήσουν την στάση της ΕΚΤ στο θέμα της ρευστότητας, θα ληφθούν προς το τέλος της εβδομάδας δηλαδή μετά την ψήφιση των μέτρων από τη Βουλή και την σχηματοποίηση της επόμενης ημέρας, μετά τη συμφωνία, για το κυβερνητικό στρατόπεδο.

Στο πλαίσιο αυτό δεν θεωρούν πιθανό το άνοιγμα των καταστημάτων πριν το τέλος της εβδομάδας και πιθανότατα την ερχόμενη εβδομάδα. Η ΕΚΤ όπως εκτιμούν θα αυξήσει τις επόμενες μέρες το όριο του ELA (εφ όσον ψηφιστούν κανονικά τα μέτρα) ώστε να διασφαλιστεί ότι τα ΑΤΜ θα λειτουργούν κανονικά, στο πλαίσιο των περιορισμών, το επόμενο διάστημα.

Και η λειτουργία των τραπεζών θα γίνει υπό το καθεστώς των αυστηρών περιορισμών και όπως εκτιμούν οι τράπεζες θα χρειαστούν αρκετές εβδομάδες ώστε να αποκατασταθεί η ηρεμία και να σχηματιστεί μια νέα κανονικότητα πριν δούμε κάποια χαλάρωση των περιορισμών. Το σημαντικότερο, τονίζουν, είναι η ΕΚΤ να κινηθεί δυναμικά στο θέμα της ρευστότητας ώστε να μπορέσουν οι τράπεζες να ικανοποιήσουν τις ανάγκες εξαγωγικών και εισαγωγικών επιχειρήσεων καθώς τις τελευταίες εβδομάδες ελάχιστες συναλλαγές με το εξωτερικό εγκρίνονται με αποτέλεσμα χιλιάδες επιχειρήσεις να υπολειτουργούν. 

Η συμφωνία οδηγεί και σε ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών η οποία αναμένεται να ανέλθει στα 25 δισ. ευρώ ωστόσο το τελικό ύψος θα καθοριστεί μετά από σχετική εκτίμηση της τρέχουσας κατάστασης που θα πραγματοποιήσει η ΕΚΤ αμέσως μετά το καλοκαίρι. Το σημαντικότερο για τους πολίτες είναι ότι με τη συμφωνία απομακρύνεται ο κίνδυνος για ένα γενικευμένο οριζόντιο κούρεμα καταθέσεων. Εντός της εβδομάδας η κυβέρνηση θα πρέπει να νομοθετήσει για την ενσωμάτωση της κοινοτικής οδηγίας για την εξυγίανση πιστωτικών ιδρυμάτων η οποία προβλέπει και bail in καταθέσεων ωστόσο προστατεύει ρητά καταθέσεις μέχρι του ποσού των 100.000 ευρώ.

kathimerini.gr

Όπως μεταφέρει ο δημοσιογράφος του BBC, Ρόμπερτ Πέστον, υπάρχουν πληροφορίες από τη Φρανκφούρτη που αναφέρουν ότι αν η ΕΚΤ ανεβάσει τον ELA κατά δύο δισεκατομμύρια ευρώ, τότε οι τράπεζες θα ανοίξουν ξανά την Τρίτη, αλλά φυσικά η λειτουργία του δεν θα ακολουθήσει μια κανονικότητα.

Συγκεκριμένα, το όριο ανάληψης θα παραμείνει στα 60 ευρώ, ωστόσο θα μπορεί να παρέχει στους πελάτες κάποιες άλλες υπηρεσίες. 

Η στήριξη των τραπεζών μέσω του μηχανισμού ELA δεν μπορεί να χορηγείται χωρίς επαρκή ενέχυρα  ή μέσω υπερβολικά ευνοϊκών όρων, διαμηνύει η ΕΚΤ, σε κείμενο που εξέδωσε, μια μόλις μέρα μετά την απόφασή της να αυξήσει το «κούρεμα» στα ενέχυρα  των ελληνικών τραπεζών.

Όπως τονίζει, η ΕΚΤ δεν δύναται να παράσχει έκτακτη ρευστότητα στις τράπεζες με υπερβολικά ευνοϊκούς όρους ή χωρίς επαρκή ενέχυρα.

Εάν αυτό συμβεί, τότε θα αυξηθεί o ηθικός κίνδυνος για τις τράπεζες.

Όπως επισημαίνει χαρακτηριστικά η ΕΚΤ, η λειτουργία του Ευρωσυστήματος θα μπορούσε να διαταραχθεί από τη χορήγηση ρευστότητας, μέσω ELA, με υπερβολικά γενναιόδωρους ή ευνοϊκούς όρους.

Ο στόχος του ELA είναι να στηρίζει φερέγγυες τράπεζες που αντιμετωπίζουν προσωρινά προβλήματα ρευστότητας.

Ο μηχανισμός ELA δεν αποτελεί εργαλείο νομισματικής πολιτικής.

Οι επισημάνσεις της ΕΚΤ είναι ξεκάθαρες και φωτογραφίζουν την Ελλάδα, καθώς μόλις χθες η κεντρική τράπεζα αποφάσισε να αυξήσει το «κούρμα» στα ενέχυρα των ελληνικών τραπεζών.

Διαβάστε εδώ το πολυσέλιδο έγγραφο της ΕΚΤ για την διαχείριση χρηματοοικονομικού  ρίσκου στην εφαρμογή  της νομισματικής πολιτικής του Ευρωσυστήματος (στα αγγλικά)

Νέα σύσκεψη θα πραγματοποιηθεί το βράδυ στο υπουργείο Οικονομικών με τη συμμετοχή των τραπεζιτών και της Τράπεζας της Ελλάδος, προκειμένου να εκτιμηθεί εκ νέου η κατάσταση στο τραπεζικό σύστημα, μετά και τις εκροές του Σαββατοκύριακου.

Παράλληλα, σύμφωνα με πληροφορίες, η Τράπεζα της Ελλάδος αναμένεται να υποβάλει το βράδυ νέο αίτημα στην Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα για αύξηση της ρευστότητας μέσω του μηχανισμού ELA, προκειμένου να στηριχθούν οι ελληνικές τράπεζες και να καθοριστεί η στάση της κυβέρνησης και των τραπεζών τις επόμενες ημέρες, σε ζητήματα όπως το όριο ανάληψης από τα ΑΤΜ, οι πληρωμές των συντάξεων, η διάρκεια της τραπεζικής αργίας κλπ.

Υπενθυμίζεται ότι αύριο έχουμε νέα συνεδρίαση της ΕΚΤ σχετικά με το θέμα των ελληνικών τραπεζών.

imerisia.gr

«Πλήρως ανυπόστατα» χαρακτήρισε δημοσίευματα που κάνουν λόγο για σχέδια για κούρεμα καταθέσεων άνω των 8.000 ευρώ κατά 30%, η πρόεδρος της Ένωσης Ελληνικών Τραπεζών και πρόεδρος της Εθνικής Τράπεζας, Λούκα Κατσέλη μιλώντας στο Mega το πρωί του Σαββάτου.

«Δεν υπάρχει κανένα τέτοιο σενάριο», συμπλήρωσε κατηγορηματικά.

Όπως εξήγησε η φερεγγυότητα των τραπεζών καθορίζεται από την ΕΚΤ. Συμπλήρωσε στη συνέχεια ότι σύμφωνα με την Ευρωπαϊκή Κοινοτική Οδηγία, οι καταθέσεις μέχρι 100.000 είναι εγγυημένες και το θέμα του κουρέματος των καταθέσεων δεν υπάρχει στην ελληνική νομοθεσία, θέλοντας να τεκμηριώσει ότι δεν υπάρχει κίνδυνος κουρέματος καταθέσεων. «Δεν ξέρω πότε θα περάσει στην ελληνική νομοθεσία», πρόσθεσε.

Η κ. Κατσέλη ενημέρωσε ότι το πλαίσιο με το οποίο θα κινηθούν οι τράπεζες από την Τρίτη και μετά, θα καθοριστεί τη Δευτέρα σε νέα συνάντηση με τους τραπεζίτες. Νέα όρια αναλήψεων πιθανόν να καθοριστούν.

«Υπάρχει αρκετό μαξιλάρι να καλύψει την ρευστότητα», ανέφερε η κ. Κατσέλη

Το δημοσίευμα των FT

Εφιάλτης για εκατοντάδες χιλιάδες Ελληνες καταθέτες - εγκλωβισμένους στις κλειστές τράπεζες. Σύμφωνα με δημοσίευμα - σοκ των Financial Times που επικαλείται πηγές ανάμεσα σε τραπεζίτες και επιχειρηματίες,τη Δευτέρα θα ξημερώσει μια «μαύρη» ημέρα καθώς υπάρχει σχέδιο για «κούρεμα» τουλάχιστον 30% στις καταθέσεις άνω των 8.000 ευρώ, σε ένα αυξανόμενα πιθανό σενάριο για τουλάχιστον μία τράπεζα.

Αυτή η τράπεζα δεν αναφέρεται, όμως υπάρχουν πολλά σενάρια, ωστόσο, όπως είναι αντιληπτό το σενάριο του bail - in θα επηρέασει όλο το τραπεζικό σύστημα
Ενα ελληνικό bail-in θα μπορούσε να μοιάζει με το πλάνο διάσωσης που είχε συμφωνηθεί για την Κύπρο το 2013, γράφουν οι Financial Times, όταν τα χρήματα των καταθετών «κατασχέθηκαν», για να καλυφθούν οι τράπεζες, με ένα «κούρεμα» που επιβλήθηκε στις ανασφάλιστες καταθέσεις άνω των 100.000 ευρώ.

Το πλάνο θα μπορούσε να εφαρμοστεί ως μέρος μίας ανακεφαλαιοποίησης των ελληνικών τραπεζών, η οποία θα συμφωνούνταν με τους δανειστές. «Το κούρεμα θα μπορούσε να πραγματοποιηθεί στο πλαίσιο μίας συνολικής αναδιάρθρωσης του τραπεζικού τομέα, αφότου η Ελλάδα επιστρέψει σε πρόγραμμα διάσωσης», ανέφερε μία πηγή των Financial Times για το θέμα. «Δεν είναι κάτι που πρόκειται να συμβεί αμέσως», συμπλήρωσε.

Αξιωματούχοι της ευρωζώνης ανέφεραν ότι δεν έχει ληφθεί απόφαση για εκκαθάριση όποιας ελληνικής τράπεζας ή για bail-in στις καταθέσεις, μία διαδικασία που θα μπορούσε να ξεκινήσει με την δήλωση της ΕΚΤ ότι οι τράπεζες είναι αφερέγγυες, ή αν τραβήξει την «πρίζα» της έκτακτης χρηματοδότησης.

Με τις τράπεζες κλειστές από τη Δευτέρα, τους Ελληνες να μπορούν να κάνουν ανάληψη από ΑΤΜ μόνο 60 ευρώ την ημέρα και τις εντολές κίνησης να απαιτούν έγκριση από ειδική επιτροπή του υπουργείου Οικονομικών και της ΤτΕ, δύο ανώτατοι τραπεζίτες της Αθήνας δήλωσαν στους Financial Times ότι τα αποθέματα της χώρας σε ρευστό μπορούν να εφοδιάζουν τα ΑΤΜ μόνο μέχρι τα μέσα της επόμενης εβδομάδας.

Οι ελληνικές καταθέσεις είναι εγγυημένες μέχρι τα 100.000 ευρώ, σύμφωνα με τις τραπεζικές οδηγίες της ΕΕ, αλλά το ταμείο εγγύησης καταθέσεων της Ελλάδας ανέρχεται σε μόλις 3 δισεκατομμύρια ευρώ, που δεν θα είναι αρκετά για να καλύψουν τη ζήτηση σε περίπτωση μίας τραπεζικής κατάρρευσης, σημειώνουν οι Financial Times.
Μετά από έξι μήνες εκροής, έχουν απομείνει λίγες καταθέσεις που να ξεπερνούν τα 100.000 ευρώ, προσθέτει το δημοσίευμα. «Είναι λογικό οι τράπεζες να εξετάζουν επιβολή κουρέματος στους μικρούς καταθέτες ως μέρος μίας ανακεφαλαιοποίησης. Θα μπορούσε ακόμη και να θεωρηθεί ως ένας εφάπαξ φόρος», ανέφερε ένας αναλυτής στους Financial Times.

aftodioikisi.gr-imerisia.gr