Το νέο μνημόνιο περιλαμβάνει και πρόταση σωτηρίας των τραπεζών. Από τα συνολικά περίπου 70 δισ ευρώ ένα πακέτο ύψους 12 δισ προβλέπεται για τις τράπεζες με στόχο την προστασία των καταθέσεων ώστε να αποφευχθεί το κούρεμα.
Η νέα συμφωνία με τους Θεσμούς περιλαμβάνει και τη στήριξη των τραπεζών. Οι μεγάλες απώλειες που υπέστησαν θα καλυφθούν με 12 δισ ευρώ.
Όλα δείχνουν πλέον ότι οι καταθέτες δεν θα έχουν απώλειες στις καταθέσεις τους προκειμένου να μην κλείσουν κάποιες τράπεζες.
Ουσιαστικά πρόκειται για ακόμη μια ανακεφαλαιοποίηση των τραπεζών ώστε να απομακρυνθεί το κακό σενάριο. Πλέον και με την εξέλιξη αυτή βρισκόμαστε ξανά πολύ κοντά στην προστασία των καταθέσεων ως 100.000 ευρώ.
newsit.gr
Η πρόεδρος της Ελληνικής Ένωσης Τραπεζών και της Εθνικής Τράπεζας, Λούκα Κατσέλη, μιλώντας στην πρωινή εκπομπή του Mega, διαβεβαίωσε ότι δεν υπάρχει στο τραπέζι θέμα κουρέματος καταθέσεων, σημειώνοντας ότι «όλο το ευρωσύστημα λειτουργεί από 1/1/2015 κάτω από την ευρωπαϊκή κοινοτική οδηγία που εγγυάται όλες τις καταθέσεις έως 100.000 ευρώ για κάθε δικαιούχο για κάθε λογαριασμό».
«Όσο πιο γρήγορα μπούμε σε ομαλή λειτουργία του τραπεζικού συστήματος, τόσο μικρότερη πιθανότητα οποιουδήποτε κουρέματος. Το θέμα του κουρέματος έχει να κάνει με την φερεγγυότητα των τραπεζών, όπως ξέρετε οι εποπτικές αρχές και κυρίως η ΕΚΤ μαζί με τον Μηχανισμό Σταθερότητας, εγγυάται την σταθερότητα και την φερεγγυότητα κάθε τράπεζας που λειτουργεί στην Ελλάδα, το ίδιο είχε γίνει και τα προηγούμενα χρόνια, βρισκόμαστε σε συνεχή εποπτεία και έλεγχο από την ΕΚΤ».
Σημείωσε ότι σε περίπτωση συμφωνίας με τους εταίρους έχει γίνει προεργασία «ώστε από την Τρίτη να μπορέσουμε να προβούμε σε πολλές περισσότερες τραπεζικές υπηρεσίες και σταδιακά να ομαλοποιηθούν όλες οι τραπεζικές λειτουργίες όσο γρηγορότερα γίνεται, αν θα πάρει 2 μέρες ή 3 μέρες ή όχι ή λίγο παραπάνω είναι τεχνικό θέμα».
Εξήγησε ότι το σημαντικό είναι να υπάρξει ρευστότητα και ότι «με συμφωνία η ΕΚΤ θα αρχίσει να δίνει πάλι καινούργια ρευστότητα στο ελληνικό τραπεζικό σύστημα" κάτι που "θα επιτρέψει και τη λήξη της τραπεζικής αργίας που μπορεί να γίνει αμέσως ή πάρα πολύ γρήγορα αλλά και την άρση στην κίνηση κεφαλαίων, όχι αναγκαστικά ταυτόχρονα».
Επίσης δήλωσε ότι τα ΑΤΜ θα έχουν χρήματα μέχρι τη Δευτέρα και δεν θέλησε να μπει σε συζήτηση αναφορικά με το τι θα ακολουθήσει από την Τρίτη. «Ας μη συζητήσουμε άλλα σενάρια. Προχωράμε μέχρι Δευτέρα βράδυ», είπε η κ. Κατσέλη.
efsyn.gr
ΕΚΤ: Όχι στη χορήγηση ELA χωρίς επαρκή ενέχυρα
Ιούλιος 07, 2015Η στήριξη των τραπεζών μέσω του μηχανισμού ELA δεν μπορεί να χορηγείται χωρίς επαρκή ενέχυρα ή μέσω υπερβολικά ευνοϊκών όρων, διαμηνύει η ΕΚΤ, σε κείμενο που εξέδωσε, μια μόλις μέρα μετά την απόφασή της να αυξήσει το «κούρεμα» στα ενέχυρα των ελληνικών τραπεζών.
Όπως τονίζει, η ΕΚΤ δεν δύναται να παράσχει έκτακτη ρευστότητα στις τράπεζες με υπερβολικά ευνοϊκούς όρους ή χωρίς επαρκή ενέχυρα.
Εάν αυτό συμβεί, τότε θα αυξηθεί o ηθικός κίνδυνος για τις τράπεζες.
Όπως επισημαίνει χαρακτηριστικά η ΕΚΤ, η λειτουργία του Ευρωσυστήματος θα μπορούσε να διαταραχθεί από τη χορήγηση ρευστότητας, μέσω ELA, με υπερβολικά γενναιόδωρους ή ευνοϊκούς όρους.
Ο στόχος του ELA είναι να στηρίζει φερέγγυες τράπεζες που αντιμετωπίζουν προσωρινά προβλήματα ρευστότητας.
Ο μηχανισμός ELA δεν αποτελεί εργαλείο νομισματικής πολιτικής.
Οι επισημάνσεις της ΕΚΤ είναι ξεκάθαρες και φωτογραφίζουν την Ελλάδα, καθώς μόλις χθες η κεντρική τράπεζα αποφάσισε να αυξήσει το «κούρμα» στα ενέχυρα των ελληνικών τραπεζών.
Διαβάστε εδώ το πολυσέλιδο έγγραφο της ΕΚΤ για την διαχείριση χρηματοοικονομικού ρίσκου στην εφαρμογή της νομισματικής πολιτικής του Ευρωσυστήματος (στα αγγλικά)
Η χθεσινή απόφαση της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας για «κούρεμα» των collaterals από την Τετάρτη αναμενόταν εδώ και ημέρες, μιας και η Ελλάδα βρίσκεται εκτός προγράμματος οικονομικής βοήθειας, αυξάνοντας την ανησυχία των επενδυτών για τη δυνατότητά της να ανταποκριθεί τόσο στις τρέχουσες δανειακές υποχρεώσεις της όσο και στις εσωτερικές ανάγκες της.
Εξάλλου, η πρακτική αυτή της ΕΚΤ είναι συνηθισμένη σε χώρες που παρουσιάζουν αυξημένο ρίσκο αθέτησης των υποχρεώσεών τους προς τους πιστωτές τους. Τι σημαίνει όμως το «κούρεμα» των collaterals, δηλαδή των ενέχυρων; Πρακτικά, οι ελληνικές τράπεζες θα πρέπει από δω και στο εξής να παράσχουν μεγαλύτερη ποσότητα ενέχυρων -τα οποία μπορεί να είναι δάνεια, έντοκα και ομόλογα- ως αντάλλαγμα για τη ρευστότητα ύψους 89 δις. ευρώ που έχει διοχετεύσει η ΕΚΤ σε αυτές. Μέχρι στιγμής, οι τράπεζες έχουν υποθηκεύσει ενέχυρα αξίας 157 δισ. ευρώ. Το κούρεμα των collaterals σημαίνει ότι το ποσό αυτό θα μειωθεί σημαντικά κάτω από τα 100 δισ. ευρώ, γεγονός που δημιουργεί επιπτώσεις στη ρευστότητα των τραπεζών.
Ας σημειωθεί ότι οι ελληνικές τράπεζες προσέφυγαν στον Έκτακτο Μηχανισμό Ρευστότητας (Emergency Liquidity Assistance - ELA) τον Ιανουάριο λόγω σημαντικής εκροής καταθέσεων που προηγήθηκε το προηγούμενο -του Ιανουαρίου- διάστημα αλλά και της τότε απόφασης της κεντρικής τράπεζας της Ελβετίας για αποσύνδεση του φράγκου από το ευρώ.
Οι τράπεζες προσφεύγουν στον ELA όταν δεν μπορούν να να αντλήσουν κεφάλαια από τη βασική χρηματοδότηση της ΕΚΤ. Η οικονομική επιβάρυνση αυτής της απόφασης είναι μεγάλη, η λήψη ρευστότητας μέσω του ELA κοστίζει περισσότερο (επιτόκιο 1,55%, έναντι 0,05% απευθείας από την ΕΚΤ).
zougla.gr
«Κούρεμα» 14 δισ. ευρώ στις τράπεζες από την ΕΚΤ
Ιούλιος 07, 2015Σε ένα ηχηρό μήνυμα προχώρησε χθες ο ισχυρός άνδρας της ΕΚΤ Μάριο Ντράγκι, καθώς το Δ.Σ. της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας αποφάσισε ένα οριακό περαιτέρω κούρεμα ομολόγων, το οποίο σε κάθε περίπτωση επιτρέπει στις τράπεζες να παραμείνουν ζωντανές, αφού όλες έχουν τη δυνατότητα να καλύψουν τη διαφορά από τίτλους του χαρτοφυλακίου τους, δηλαδή έχουν τη δυνατότητα να καλύψουν το κούρεμα των ενεχύρων που υπέστησαν από άλλο κούρεμα.
Σε αναπροσαρμογή των ενεχύρων των τραπεζών προχώρησε λοιπόν χθες η Ευρωπαϊκή Κεντρική Τράπεζα και μολονότι δεν ανακοίνωσε το ποσό του κουρέματος των ενεχύρων, αυτό σύμφωνα με ακριβείς πληροφορίες εκτιμάται πως ανέρχεται για το σύνολο των συστημικών τραπεζών στα 14 δισ. ευρώ και αφορά μόνον ενέχυρα του ελληνικού δημοσίου.
Εγκυρες τραπεζικές πηγές σημειώνουν ότι όλες οι τράπεζες διαθέτουν το αντίστοιχο ποσό τίτλων προκειμένου να καλύψουν τη διαφορά. Το κούρεμα αυτό είναι περίπου το διπλάσιο από το όφελος που είχαν οι ελληνικές τράπεζες κατά τον Δεκέμβριο με τις αντίστοιχες κινήσεις της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (περίπου 7 δισ. ευρώ).
Ο κ. Ντράγκι κατά τη συνεδρίαση του Δ.Σ. της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας δέχθηκε εισηγήσεις για αυστηρότερα μέτρα, προχώρησε όμως στην παραπάνω απόφαση στο πλαίσιο μίας αυστηρής προειδοποίησης ενόψει της της σημερινής κρίσιμης Συνόδου Κορυφής για τη χώρα μας.
«Παιχνίδι»
Τραπεζικοί κύκλοι αλλά και διεθνείς πηγές υποστηρίζουν πως ο Μάριο Ντράγκι και η Ε.Ε. «παίζουν» το παιχνίδι της «γάτας και του ποντικιού», καθώς ο κεντρικός τραπεζίτης θέλει να είναι ένα βήμα πίσω από τις πολιτικές εξελίξεις, χωρίς όμως να παραβιάζει και αβασάνιστα τον κανονισμό της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, ενώ η Ευρωπαϊκή Ενωση θέλει ο κεντρικός τραπεζίτης να αποτελέσει τον προπομπό των εξελίξεων.
Ετσι και ενώ χθες αναμενόταν μόνον να αφήσει τον ELA αμετάβλητο κατά τη σύσκεψη του διοικητικού συμβουλίου της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας, τελικώς ο Μάριο Ντράγκι προχώρησε και σε ένα οριακό για τα δεδομένα των ελληνικών τραπεζών κούρεμα των ενεχύρων τους δίνοντας σήμα για το τι μπορεί να συμβεί, εάν και εφόσον οι δύο πλευρές δεν καταλήξουν σε οριστική συμφωνία.
Οι ελληνικές τράπεζες, σε αυτήν τη φάση τουλάχιστον, εμφανίζονται έτοιμες να καλύψουν τη διαφορά.
Τα προβλήματα στο τραπεζικό σύστημα της χώρας είναι μεγάλα. To όριο του ELA παραμένει σταθερό στα 89 δισ. ευρώ και δεν φαίνεται ότι μπορεί να αυξηθεί, χωρίς να υπάρχει συμφωνία. Οι ελληνικές τράπεζες διαθέτουν ενέχυρα κοντά στα 30 δισ. ευρώ. Και με το κούρεμα (ύψους 14 δισ. ευρώ για τα ενέχυρα τα οποία έχουν ήδη δοθεί για τα 89 δισεκατομμύρια ευρώ του ELA) το συνολικό απόθεμα των εγγυήσεων περιορίζεται σε περίπου 15 -16 δισ. ευρώ. Τα ακριβή μεγέθη για κάθε μία τράπεζα αναμένεται να ανακοινωθούν σήμερα.
Ρευστότητα
Πάντως, όπως όλα δείχνουν, δεν πρόκειται αυτά τα ενέχυρα να χρησιμοποιηθούν από τις τράπεζες άνευ συμφωνίας, άρα μικρή σημασία έχει πόσα είναι. Εκείνο το οποίο αντιθέτως έχει σημασία, είναι η ρευστότητα που διαθέτουν οι τράπεζες αυτή τη στιγμή, και με βάση τη ροή των αναλήψεων, οι οποίες δεν αφορούν μόνον τα 60 ευρώ από τα ATM's, αλλά και άλλες πράξεις όπως αποπληρωμές λογαριασμών, δανείων κ.λπ.
Σύμφωνα με κάποιους υπολογισμούς και με βάση τον περιοριμό της διάθεσης καταθέσεων λόγω των capital controls, οι τράπεζες στο σύνολό τους διαθέτουν ρευστότητα μέχρι την Τετάρτη και ίσως και λίγες ημέρες περισσότερες, εάν η διακίνηση μετρητών από το σύστημα περιοριστεί.
Η διαφορά
Εγκυρες τραπεζικές πηγές σημειώνουν ότι όλες οι τράπεζες διαθέτουν το αντίστοιχο ποσό τίτλων προκειμένου να καλύψουν τη διαφορά. Το κούρεμα αυτό είναι περίπου το διπλάσιο από το benefit που είχαν οι ελληνικές τράπεζες κατά τον Δεκέμβριο με τις ανίστοιχες κινήσεις της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας (περίπου 7 δισ. ευρώ).
Εισηγήσεις
Ο κ. Ντράγκι κατά τη συνεδρίαση του Δ.Σ. της Ευρωπαϊκής Κεντρικής Τράπεζας δέχθηκε εισηγήσεις για αυστηρότερα μέτρα, προχώρησε όμως στην παραπάνω απόφαση στο πλαίσιο μίας αυστηρής προειδοποίησης ενόψει της σημερινής κρίσιμης Συνόδου Κορυφής για τη χώρα μας.
imerisia.gr
Ροή Ειδήσεων
Ελλάδα
Δωδεκάνησα
Οικονομία
RSS