Τη διασταύρωση όλων των καταθέσεων των Ελλήνων με τα εισοδήματα που δηλώνουν στην εφορία σχεδιάζει ο υπουργός Οικονομικών, Γ. Βαρουφάκης με στόχο την αντιμετώπιση της φοροδιαφυγής και την άμεση είσπραξη των φόρων που αναλογούν στα αδήλωτα εισοδήματα.

Με απόφαση του υπουργού Οικονομικών συγκροτείται επιτροπή για να καθορίσει τον τρόπο που θα έρθουν στις φορολογικές αρχές όλες οι τραπεζικές καταθέσεις προκειμένου αυτές να διασταυρωθούν με τα εισοδήματα και τα περιουσιακά στοιχεία των φορολογούμενων.

Ειδικότερα το σχέδιο προβλέπει μαζική αποστολή από τις τράπεζες των στοιχείων των καταθέσεων στο ηλεκτρονικό σύστημα Taxis όπου με ηλεκτρονικές μεθόδους θα γίνεται σύγκριση με τα διαθέσιμα εισοδήματα και τα περιουσιακά στοιχεία του κάθε φορολογούμενου.

Στην επιτροπή που συγκροτείται με την υπουργική απόφαση μετέχουν η Τράπεζα της Ελλάδας, το ΣΔΟΕ, η Ενωση Ελληνικών Τραπεζών και η Γενική Γραμματεία Δημοσίων Εσόδων και θα έχει έργο:

• Να ετοιμάσει τις τεχνικές προδιαγραφές προκειμένου να γίνει η μαζική αποστολή στοιχείων από τις τράπεζες και η σύγκριση των καταθέσεων με τα εισοδήματα. Οπως ορίζεται στην απόφαση «Στόχος είναι η δημιουργία εφαρμογής η οποία θα προσδιορίζει τη συνολική καθαρή ατομική / οικογενειακή τραπεζική περιουσία για κάθε ΑΦΜ ή ομάδες ΑΦΜ κατ’ έτος και ταυτόχρονα θα τη συγκρίνει με τα δηλωθέντα ατομικά / οικογενειακά εισοδήματα κατ’ έτος, προσδιορίζοντας κατ’ αυτόν τον τρόπο την αποκρυβείσα φορολογητέα ύλη κατ’ έτος, ήτοι το αδήλωτο ετήσιο εισόδημα για κάθε ΑΦΜ ή ομάδες ΑΦΜ». Για τον έλεγχο θα αξιοποιηθούν οι βάσεις δεδομένων του υπουργείου Οικονομικών, προκειμένου να δύναται να εξαχθούν ανά ΑΦΜ, ομάδες ΑΦΜ ή και μαζικά ανά χρήση, τα εισοδήματα (δηλωθέντα, αδιάθετα), τα ακίνητα, τα μεταφορικά μέσα και λοιπές πληροφορίες.

• Να βελτιώσει το «Σύστημα Μητρώων Τραπεζικών Λογαριασμών και Λογαριασμών Πληρωμών», σύμφωνα με συγκεκριμένες προδιαγραφές, προκειμένου να επιταχυνθεί η διαδικασία φυσικού ελέγχου κάθε ελεγχόμενου προσώπου.

• Να ετοιμάσει το νέο νομοθετικό πλαίσιο

kathimerini.gr

Νέες, εκπληκτικές περτιπτώσεις ακραίας φοροδιαφυγής, αποκάλυψε το ΣΔΟΕ μετά από έρευνες και ελέγχους στα εισοδήματα πολιτών.

Είναι χαρακτηριστικό ότι βρέθηκε συνταξιούχος με «κρυφά» εισοδήματα πάνω από 1,1 εκατ. ευρώ, αρχιτέκτονας που απέκρυψε 9,3 εκατ., φωτογράφος με εισοδήματα 3,8 εκατ., δικηγόρος με 5,8 εκατ ευρώ, off shore εταιρείες που έκαναν... πάρτι φοροδιαφυγής.

Παρακάτω αναφέρονται μερικές χαρακτηριστικές περιπτώσεις που ολοκληρώθηκαν το μήνα Μάιο 2015:

Ι. ΠΕΡΙΦΕΡΕΙΑΚΗ Δ/ΝΣΗ ΔΙΩΞΗΣ ΟΙΚΟΝΟΜΙΚΟΥ ΕΓΚΛΗΜΑΤΟΣ ΑΤΤΙΚΗΣ-ΑΙΓΑΙΟΥ
Αρχιτέκτονας, δεν εξέδωσε φορολογικά στοιχεία και με αυτό τον τρόπο απέκρυψε εισοδήματα 9.302.969,62 €. Η διαπίστωση έγινε από την επεξεργασία των τραπεζικών λογαριασμών και την αντιπαραβολή τους με τις φορολογικές του δηλώσεις.

Φωτογράφος, δεν εξέδωσε φορολογικά στοιχεία και με αυτό τον τρόπο απέκρυψε εισοδήματα 3.882.665,39 €. Η διαπίστωση έγινε από την επεξεργασία των τραπεζικών λογαριασμών και την αντιπαραβολή τους με τις φορολογικές του δηλώσεις.

Φυσικό πρόσωπο, μη επιτηδευματίας, προσαύξησε την περιουσία του 177.150,18 € χωρίς να προκύπτει η αιτία ή η πηγή προέλευσης.. Η διαπίστωση έγινε από την επεξεργασία των τραπεζικών του λογαριασμών και την αντιπαραβολή τους με τις φορολογικές του δηλώσεις.

Επιχείρηση, που δραστηριοποιείται στον τομέα των γενικών επισκευών πλοίων, εξέδωσε πλήθος εικονικών φορολογικών στοιχείων συνολικής αξίας 7.090.794,62 €.
Επιχείρηση, εμπορίας πολυτίμων μετάλλων, εξέδωσε είκοσι επτά (27) εικονικά φορολογικά στοιχεία συνολικής αξίας 1.451.985,52 €.
Επιχείρηση, κατασκευαστικών εργασιών κτιρίων, εξέδωσε πενήντα οκτώ (58) πλαστά - εικονικά φορολογικά στοιχεία συνολικής αξίας 1.828.400,00 €.
Επιχείρηση, εμπορίας ανταλλακτικών αυτοκινήτων, ελαστικών και λιπαντικών, εξέδωσε εξήντα τέσσερα (64) πλαστά - εικονικά φορολογικά στοιχεία συνολικής αξίας 491.010,11 €.

Επιχείρηση χονδρικού εμπορίου οπωροκηπευτικών για τη χρήση 2011, εξέδωσε εξήντα δύο (62) εικονικά φορολογικά στοιχεία συνολικής αξίας 358.835,35 €, ενώ παράλληλα δεν εξέδωσε δέκα (10) φορολογικά στοιχεία αξίας 46.248,33 €.
Αθλητικό σωματείο, δεν εξέδωσε 3.267 φορολογικά στοιχεία, συνολικής καθαρής αξίας 255.116,00 €.

II. ΕΙΔΙΚΗ Δ/ΝΣΗ ΕΛΕΓΧΟΥ ΕΘΝΙΚΩΝ ΚΑΙ ΚΟΙΝΟΤΙΚΩΝ ΔΑΠΑΝΩΝ ΚΑΙ ΚΑΤΑΠΟΛΕΜΗΣΗΣ ΑΠΑΤΗΣ ΚΑΙ ΔΙΑΦΘΟΡΑΣ
Συνταξιούχος, προσαύξησε την περιουσία του κατά τα έτη 2001 έως 2010 κατά 1.194.988,66 € χωρίς να προκύπτει η αιτία ή η πηγή προέλευσης. Η διαπίστωση έγινε από την επεξεργασία των τραπεζικών λογαριασμών και την αντιπαραβολή τους με τις φορολογικές του δηλώσεις.
Επιχείρηση χονδρικού εμπορίου μηχανημάτων και εξοπλισμών, εξέδωσε είκοσι τέσσερα (24) εικονικά φορολογικά στοιχεία συνολικής καθαρής αξίας 214.466,90 €.
Επιχείρηση του τομέα της πληροφορικής, ζήτησε και έλαβε δεκαπέντε (15) εικονικά φορολογικά στοιχεία συνολικής καθαρής αξίας 1.641.521,21 €.
Επιχείρηση ανάπτυξης λογισμικού, ζήτησε και έλαβε τρία (3) εικονικά φορολογικά στοιχεία συνολικής καθαρής αξίας 258.450,00 €.

Σημειώνεται ότι βρίσκονται σε προχωρημένο στάδιο οι ελεγκτικές επαληθεύσεις (επεξεργασία τραπεζικών λογαριασμών κλπ) για μεγάλο αριθμό υποθέσεων, πράγμα, που σημαίνει ότι το αμέσως προσεχές διάστημα ο ρυθμός ολοκλήρωσης των ελέγχων θα είναι ταχύτερος ενώ η ολοκλήρωση της ενοποίησης των στοιχείων – πληροφοριών που έχουν συγκεντρωθεί συμβάλλει στην αξιολογική επιλογή και ιεράρχηση αυτών.

Ιδιαίτερη αναφορά γίνεται και στις επιτυχίες που σημείωσε το Σ.Δ.Ο.Ε. στο οικονομικό έγκλημα που εκτός της οικονομικής διάστασης (φοροδιαφυγή) έχει συνέπειες στην υγεία των καταναλωτών και συγκεκριμένα:
Α. Τη μεγάλη κατάσχεση καπνικών στις 21.05.2015 στο λιμάνι του Πειραιά με διαφυγόντες δασμούς ύψους 2.250.688,42 €.
Β. Την κατάσχεση 16.210 λίτρων λαθραίας αιθυλικής αλκοόλης (οινόπνευμα) που θα χρησιμοποιείτο για την παρασκευή επικίνδυνων για τη δημόσια υγεία αλκοολούχων ποτών (μπόμπες)

Με ρυθμούς... χελώνας γίνονται οι έλεγχοι για φοροδιαφυγή και ξέπλυμα μαύρου χρήματος, με δισεκατομμύρια ευρώ στο μικροσκόπιο, για τις επτά λίστες που έχουν στα χέρια τους οι οικονομικοί εισαγγελείς.

Το σύνολο των ΑΦΜ που περιλαμβάνονται σε αυτές ξεπερνά τα 1.380.000, με αποτέλεσμα να εκτιμάται ότι ούτε σε... 30 χρόνια δεν πρόκειται να ολοκληρωθούν οι έλεγχοι! Οι αργοί ρυθμοί της διαδικασίας καταγράφονται στην 25σέλιδη απόρρητη αναφορά, του οικονομικού εισαγγελέα Παναγιώτη Αθανασίου, την οποία δημοσιεύει η «Καθημερινή».

Ενδεικτικά στοιχεία αφορούν στη λίστα με τα εμβάσματα του εξωτερικού, τη λίστα Λουξεμβούργου, τη λίστα με ιδιοκτήτες ακινήτων στη Μεγάλη Βρετανία, αλλά και τη λεγόμενη λίστα με τα 65 CD, δηλαδή καταθέτες σε πιστωτικά ιδρύματα εσωτερικού με υψηλές καταθέσεις από το 2002 έως το 2012. Η λίστα περιλαμβάνει 54.246 πρόσωπα που έβγαλαν χρήματα έξω από το 2009 έως το 2012, ενώ μέχρι σήμερα έχουν ελεγχθεί μόλις 588 περιπτώσεις. Αλλες 1.500 βρίσκονται ακόμη σε εκκρεμότητα, ενώ το συνολικό ποσό που φέρεται να έχει διακινηθεί είναι 22.209.295.375 ευρώ.

Ανάλογη η κατάσταση και σε ό,τι αφορά τη λίστα του Λουξεμβούργου. Από το 2012 που ξεκίνησε η έρευνα, έως σήμερα έχουν ελεγχθεί μόλις 35 άτομα. Στη λίστα της Μ. Βρετανίας, για εκείνους που απέκτησαν ακίνητα μεγάλης αξίας εκεί και ελέγχονται για ξέπλυμα ή φοροδιαφυγή, από τους 306, έχουν ελεγχθεί οι 32.

Τέλος, στη λίστα Λαγκάρντ, οι έρευνες βρίσκονται σε καλύτερο σημείο. Από την αναφορά προκύπτει ότι από το σύνολο των 2.062 καταθετών έως σήμερα έχουν ελεγχθεί μόλις οι 478 περιπτώσεις φυσικών προσώπων.

iefimerida.gr

«Βουνό» σχηματίζουν οι αιτήσεις ευρωπαϊκών κρατών προς τις ελβετικές Αρχές για την πρόσβαση σε στοιχεία ξένων καταθετών σε τράπεζες της Ελβετίας.

Στη δημοσιότητα οι πρώτοι κατάλογοι με τα στοιχεία ξένων καταθετών σε ελβετικές τράπεζες. Τα στοιχεία μπαίνουν στο μικροσκόπιο ευρωπαϊκών κρατών στο πλαίσιο καταπολέμησης της φοροδιαφυγήςΤο κυνήγι των φοροφυγάδων καλά κρατεί και, όπως αποκαλύπτει η ελβετική εφημερίδα «Sonntagszeitung», οι αρμόδιες υπηρεσίες της ευρωπαϊκής χώρας έχουν ξεκινήσει να δημοσιεύουν τα ονόματα, την ημερομηνία γέννησης και την εθνικότητα ξένων υπηκόων και εταιρειών που αναζητούν οι φορολογικές υπηρεσίες των κρατών τους. Τα στοιχεία αναρτώνται στην ιστοσελίδα της επίσημης εφημερίδας της κυβέρνησης.

Στους καταλόγους περιλαμβάνονται μεταξύ άλλων Γερμανοί υπήκοοι, ενώ τα ονόματα Αμερικανών αναφέρονται μόνο με τα αρχικά τους.

Τα στοιχεία δίνονται στη δημοσιότητα προκειμένου να παρασχεθεί στους κατονομαζόμενους η ευκαιρία να προσλάβουν δικηγόρο για να υπερασπιστούν νομικά τη θέση τους. Η κυριακάτικη εφημερίδα επικαλείται τον Ελβετό αξιωματούχο Alexandre Dumas, αρμόδιο για φορολογικές υποθέσεις, ο οποίος υποστηρίζει ότι «οι ελβετικές τράπεζες ελάχιστα ενδιαφέρονται για την απόκτηση πελατών οι οποίοι δεν διαθέτουν ήδη λογαριασμό στην Ελβετία».

Σχολιαστές αναφέρουν ότι η δήλωση αυτή γίνεται μετά την… πλημμύρα στα γραφεία των αρμόδιων υπηρεσιών, όπου ξένα κράτη ζητούν τη «νομική συνδρομή» των ελβετικών Αρχών για να ανιχνεύσουν τους λογαριασμούς φοροφυγάδων.

Ρήτρα εμπιστευτικότητας

Με τη σειρά της η Ελβετία απαιτεί από τις χώρες αυτές να τηρήσουν τη ρήτρα «εμπιστευτικότητας» και να μη δώσουν στη δημοσιότητα τα στοιχεία από τους καταλόγους που τους αποστέλλονται μέσω ηλεκτρονικού ταχυδρομείου.

Με τη δημοσιοποίηση των στοιχείων έσπασε ένα ταμπού δεκαετιών σχετικά με την προστασία ξένων καταθετών από το ελβετικό τραπεζικό σύστημαΗ απόφαση αυτή της ελβετικής κυβέρνησης, που έρχεται σε πλήρη αντίθεση με την έως τώρα πολιτική «τήρησης του τραπεζικού απορρήτου», ελήφθη μετά τις έντονες πιέσεις ΗΠΑ και Ευρωπαϊκής Ένωσης. Η διμερής συμφωνία Βρυξελλών - Βέρνης υπεγράφη μετά τη γνωστοποίηση στοιχείων για την τεράστια ζημία που προκαλούν στην παγκόσμια οικονομία οι «κρυφές» καταθέσεις σε τράπεζες της Ελβετίας και όχι μόνο.

Η δημοσιοποίηση ονομάτων ξένων καταθετών σε ελβετικές τράπεζες σημαίνει ότι έσπασε ένα ταμπού πολλών δεκαετιών σχετικά με την προστασία φυσικών και νομικών προσώπων από τις Αρχές της ευρωπαϊκής χώρας. Η εφημερίδα της ομοσπονδιακής ελβετικής κυβέρνησης, αφού παραθέτει σειρά νόμων, κατονομάζει πολίτες από την Ισπανία, τη Γερμανία, την Ινδία, την Ολλανδία, τη Βρετανία, τη Νότια Κορέα και τις ΗΠΑ, αλλά και εταιρείες με δηλωμένη ως έδρα τον Παναμά, τις Μπαχάμες και την Ισπανία.

Συμφωνία με την Ε.Ε.

Όπως είχε ανακοινωθεί την Πέμπτη στις Βρυξέλλες, Ελβετία και Ευρωπαϊκή Ένωση συμφώνησαν να κυνηγηθούν οι φοροφυγάδες. Οικονομικοί αναλυτές επισημαίνουν ότι, μετά την υπογραφή της συμφωνίας, θα είναι πολύ δύσκολο για Ευρωπαίους πολίτες να κρύβουν χρήματα σε μυστικούς τραπεζικούς λογαριασμούς στις ελβετικές τράπεζες.

Η Ελβετία επιχειρεί να βγει τους τελευταίους μήνες από τον κατάλογο των χωρών που αποτελούν «παράδεισο για φοροφυγάδες»Ωστόσο, η συμφωνία προβλέπει ότι οι δύο πλευρές θα αρχίσουν να συγκεντρώνουν πληροφορίες για τραπεζικούς λογαριασμούς από το 2017 και ότι η ανταλλαγή θα ξεκινήσει έναν χρόνο αργότερα. Όπως δήλωσε ο Ευρωπαίος επίτροπος Pierre Moscovici, αρμόδιος για τις Οικονομικές Υποθέσεις της Ευρωπαϊκής Ένωσης, «πρόκειται για ένα αποφασιστικής σημασίας βήμα ώστε να επιτευχθεί ολοκληρωτική τραπεζική διαφάνεια μεταξύ Ευρώπης και Ελβετίας».

Η Κομισιόν επίσης έχει αρχίσει επαφές με Ανδόρα, Λιχτενστάιν, Μονακό και Σαν Μαρίνο για την υπογραφή ανάλογων συμφωνιών, ενώ Αυστρία και Λουξεμβούργο έχουν ήδη αποδεχθεί να προχωρήσουν στη δημοσιοποίηση στοιχείων για φοροφυγάδες. Η Ελβετία έχει υπογράψει ανάλογη συμφωνία με την Αυστραλία, ενώ διαπραγματεύεται το ίδιο με τις ΗΠΑ στο πλαίσιο εκτεταμένης εκστρατείας δημοσίων σχέσεων για την αφαίρεση της χώρας από τον κατάλογο των κρατών που αποτελούν «παράδεισο» για φοροφυγάδες.

Έμποροι όπλων και διακινητές ναρκωτικών

Η Ελβετία θεωρείται παγκοσμίως το μεγαλύτερο κέντρο των εξωχώριων τραπεζικών λογαριασμών, με δεύτερη τη Σιγκαπούρη.

Η εισαγγελία της Γενεύης έχει διατάξει δικαστική έρευνα για το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος που πραγματοποιείται από παρακλάδια της ελβετικής τράπεζας HSBCΗ ελβετική κυβέρνηση πιστεύει ότι η χώρα πρέπει να σταματήσει να αντιμετωπίζεται ως «απάγκειο για διεθνείς φορο-απατεώνες», γι’ αυτό και προβαίνει σε αυτές τις ενέργειες. Σύμφωνα με έκθεση του Απριλίου του 2013, περισσότερα από 7,2 τρις ευρώ βρίσκονται κατατεθειμένα σε εξωχώριους τραπεζικούς «παραδείσους», σε μια στιγμή που το ετήσιο παγκόσμιο φορολογικό έλλειμμα των κυβερνήσεων ξεπερνά τα 200 δισεκατομμύρια δολάρια.

Ήδη από τον περασμένο Φεβρουάριο η εισαγγελία της Γενεύης έχει διατάξει δικαστική έρευνα για το ξέπλυμα βρόμικου χρήματος που πραγματοποιείται από παρακλάδια της ελβετικής τράπεζας HSBC. Η εισαγγελική έρευνα διατάχτηκε έπειτα από δημοσιογραφικές αποκαλύψεις βάσει των οποίων ο τραπεζικός αυτός κολοσσός βοηθάει τους πελάτες του απ’ ολόκληρο τον κόσμο να φοροδιαφεύγουν.

Ειδικότερα, το Διεθνές Κονσόρτσιουμ Ερευνητών Δημοσιογράφων (www.icij.org) αποκάλυψε πριν από λίγο καιρό απόρρητους φακέλους που εκθέτουν τις δραστηριότητες υπηρεσιακών παραγόντων της HSBC.

Στις αποκαλύψεις περιλαμβάνονται λογαριασμοί όπου έχουν κατατεθεί περισσότερα από 100 δισεκατομμύρια δολάρια από εμπόρους όπλων, δικτάτορες, διακινητές ναρκωτικών κ.ά.

Σύνταξη: Κώστας Μπετινάκης
Με πληροφορίες από www.icij.org/ AP, dpa, Reuters

zougla.gr