Οι επιχειρήσεις στις ΗΠΑ αλλά και διεθνώς, έχουν οικονομικές απώλειες δισεκατομμυρίων δολαρίων από την εξέλιξη της τεχνογνωσίας και της τεχνολογίας με την οποία πραγματοποιούνται ηλεκτρονικές απάτες.

Τα στοιχεία ερευνών των ομοσπονδιακών αρχών ασφαλείας (FBI) δείχνουν ότι οι εγκέφαλοι και οι συμμορίες του οικονομικού ηλεκτρονικού εγκλήματος, στοχοποιούν τους λογαριασμούς ηλεκτρονικών ταχυδρομείων υψηλόβαθμών στελεχών επιχειρήσεων και κατορθώνουν να στείλουν πλασματικές εντολές στους υφισταμένους τους, για μεταφορά οικονομικών ποσών, σε τραπεζικούς λογαριασμούς που ελέγχουν.

Οι απάτες αυτές, μέσω της κακόβουλης διαχείρισης του ηλεκτρονικού ταχυδρομείου είναι γνωστές ως “business email compromise,” με το οικονομικό τους ύψος να ξεπερνά τα 2,3 δισ δολάρια από τον Οκτώβριο του 2013 μέχρι το Φεβρουάριο του 2016, σύμφωνα με το FBI.

Το FBI έχει προχωρήσει στην έκδοση ειδικής προειδοποίησης αυτή την εβδομάδα, με αναφορές προς τις υπηρεσίες των ΗΠΑ, αλλά και διεθνώς.

Οι υποθέσεις έχουν και διεθνή διάσταση, καθώς αναφέρονται σε 17.642 επιχειρήσεις διαφόρων οικονομικών μεγεθών, οι οποίες δραστηριοποιούνται σε τουλάχιστον 79 χώρες.

ΠΗΓΗ: ΑΠΕ-ΜΠΕ

Μέχρι να κατεβάσουν τη σελίδα που υποσχόταν δώρα αξίας 100 ευρώ από τη MAC Cosmetics σε 10.000 τυχερούς, είχε κοινοποιηθεί πάνω από 12.000 φορές.

Ένα ομολογουμένως ελκυστικό δώρο ήταν, όπως αποδείχτηκε, άκρως πετυχημένο δόλωμα για μεγάλη μερίδα χρηστών του ελληνικού facebook. Ήταν πάνω από 12.000 εκείνοι που "τσίμπησαν" με τον διαγωνισμό απάτη που υποσχόταν δωροεπιταγές των 100 ευρώ από τηMAC Cosmetics σε 10.000 τυχερούς.

Το μήνυμα διαδόθηκε μέσα σε λίγες ώρες με αστραπιαίους ρυθμούς. Ήταν άλλωστε ένας από τους όρους που έθεταν οι επιτήδειοι που χρησιμοποίησαν για δόλωμα την εταιρεία καλλυντικών MAC Cosmetics. Όποιος ήθελε να συμμετέχει έπρεπε να αντιγράψει ένα μήνυμα, να το στείλει σε 5 φίλους του και να κοινοποιήσει τη συγκεκριμένη σελίδα στον προσωπικό του λογαριασμό γράφοντας ένα ακόμα ευχαριστήριο μήνυμα για το υποτιθέμενο δώρο που διεκδικούσαν από τη MAC Cosmetics.

Η MAC Cosmetics, όπως ανέφεραν οι υπεύθυνοι της εταιρείας στο NEWSIT, δεν είναι η πρώτη φορά που χρησιμοποιείται ως δόλωμα. "Τον τελευταίο καιρό κυκλοφορούν στο διαδίκτυο ιστοσελίδες με διαγωνισμούς και ειδικές προσφορές που αφορούν τη μάρκα μας. Οι συγκεκριμένες, δεν αποτελούν εξουσιοδοτημένες ιστοσελίδες της M·A·C Cosmetics και ουδεμία σχέση έχουν με την εταιρεία μας. Η M·A·C Cosmetics από τη μεριά της έχει ήδη προβεί σε όλες τις απαραίτητες διαδικασίες που ορίζει ο νόμος". Μετά και το τελευταίο περιστατικό, καλούν τους πολίτες να ενημερώνονται μόνο από την επίσημη ιστοσελίδα της M·A·C Cosmetics και την επίσημη σελίδα της εταιρείας στο facebook.

Αξίζει να σταθούμε και στο γεγονός πως ένας τέτοιος διαγωνισμός κατάφερε να ξεγελάσει τόσους πολλούς χρήστες στο facebook. Οι περισσότεροι απλά ακολούθησαν τα προτεινόμενα βήματα, χωρίς να μπουν στη διαδικασία να το ψάξουν περισσότερο. Αυτό φανερώνει την τάση επιπολαιότητας που μας διακρίνει με τη διαχείριση των social media. Αν κάποιος αφιέρωνε λίγο χρόνο, θα παρατηρούσε με μια πρώτη ματιά τις υπερβολές και τα λάθη στη συγκεκριμένη σελίδα και το κείμενο που έπρεπε να ποστάρει και φώναζαν "απάτη". Δεν θα περίμενε κανείς έναν τόσο προχειροφτιαγμένο διαγωνισμό από μια μεγάλη εταιρεία που μάλιστα χαρίζει δώρα αξίας 1.000.000 ευρώ (αυτό το ποσό υποστήριζαν ότι θα διατεθεί συνολικά)! Ένα ακόμα περιστατικό που έρχεται να μας διδάξει πως πρέπει να είμαστε πιο προσεκτικοί, καθώς είναι πολύ εύκολο από επιπολαιότητα να πέσουμε θύματα επιτήδειων.

newsit.gr

Τρεις άντρες και μία γυναίκα, πίσω από τη μεγάλη απάτη με τις πιστωτικές κάρτες - Οι αποκαλύψεις και η απόφαση του δικαστηρίου...

Η συνολική ποινή κάθειρξης των 56 ετών και το χρηματικό πρόστιμο των 40.000 ευρώ, «μοιράστηκε» χθες (11-03-2016) από το Τριμελές Εφετείο επί Κακουργημάτων Δωδεκανήσου σε τρεις αλλοδαπούς από την Αρμενία και μία Ρωσίδα οι οποίοι πριν από έξι χρόνια είχαν στήσει «επιχείρηση» απάτης με πλαστές πιστωτικές κάρτες στα νησιά. Πρόκειται για τρεις άνδρες από την Αρμενία ηλικίας 31, 27, και 24 ετών και μία 21χρονη τότε Ρωσίδα, οι οποίοι αν και δεν εμφανίστηκαν ενώπιον του δικαστηρίου, η υπόθεσή τους εκδικάστηκε κανονικά σαν να ήταν παρόντες.

Το Τριμελές Εφετείο επί Κακουργημάτων Δωδεκανήσου έκρινε ένοχους τους τέσσερις αλλοδαπούς και επέβαλλε συνολική ποινή κάθειρξης 14 ετών και χρηματικό πρόστιμο 10.000 ευρώ στον καθένα με την έφεση να μην έχει αναστέλλουσα δύναμη. Η εξάρθρωση της σπείρας έγινε από το προσωπικό του Κεντρικού Λιμεναρχείου Ρόδου, ωστόσο επειδή οι απάτες είχαν διαπραχθεί το προηγούμενο διάστημα στην Κω κατά την παραμονή των δραστών, αποφασίστηκε η μεταφορά τους στο νησί.

Συγκεκριμένα, οι τρεις Αρμένιοι και η Ρωσίδα συνελήφθησαν τα ξημερώματα της Κυριακής 21 Αυγούστου 2011 στο λιμάνι της Ακαντιάς στη Ρόδο, από κλιμάκιο του Γραφείου Ασφαλείας και Ειδικών Αποστολών του Κεντρικού Λιμεναρχείου Ρόδου μετά την αξιοποίηση σχετικών πληροφοριών που είχαν στη διάθεσή τους.

Οι λιμενικοί κατά τον κατάπλου Ε/Γ – Ο/Γ πλοίου το οποίο προερχόταν από την Κω, εντόπισαν το αυτοκίνητο στο οποίο επέβαιναν οι δράστες και διενεργώντας έλεγχο βρήκαν επιμελώς κρυμμένα στο χώρο αποσκευών του οχήματος, το οποίο οδηγούσε ο 31χρονος, ένα μηχάνημα κατασκευής πλαστών πιστωτικών καρτών, 36 πλαστές πιστωτικές κάρτες, ένα πλαστό δελτίο ελληνικής ταυτότητας, ένα φορητό υπολογιστή, τρία ρολόγια χειρός, μία κασετίνα με κοσμήματα, ένα χρυσό αναπτήρα, ένα ζευγάρι γυαλιών ηλίου, μία επάργυρη σκακιέρα και το χρηματικό ποσό 2.000€.

Όπως προέκυψε από την περαιτέρω διερεύνηση της υπόθεσης, όλα τα ευρήματα είναι προϊόντα απάτης από χρήση πιστωτικών καρτών σε καταστήματα στην Κω. Τα συγκεκριμένα προϊόντα απάτης, το χρηματικό ποσό και το Ι.Χ. όχημα κατασχέθηκαν από το Κεντρικό Λιμεναρχείο Ρόδου.

Πηγή: rodiaki.gr

newsbomb.gr

Υπάλληλος υποκαταστήματος τραπέζης στη Σαλαμίνα, υπεύθυνος πελατείας ιδιωτών, «δάγκωσε» τουλάχιστον 50 καταθέτες, αποσπώντας περίπου 2.000.000 ευρώ.

Η δράση του αποκαλύφθηκε εξαιτίας των… capital controls καθώς δεν μπορούσε να καταβάλει τα «μπόνους» που είχε υποσχεθεί στα θύματά του, μέσω των μεταφορών χρημάτων από τους τραπεζικούς λογαριασμούς άλλων πελατών.

Ενα από τα θύματα είχε πάει στην τράπεζα διαμαρτυρόμενος στον απατεώνα για τη μη καταβολή των… πριμ της επένδυσης (!). Η φασαρία έγινε αντιληπτή από τον διευθυντή της τράπεζας, ο οποίος σε έλεγχο των δραστηριοτήτων του υπαλλήλου του διαπίστωσε την απάτη με τη χρήση πλαστογραφημένων εγγράφων του υποκαταστήματος.
Η διοίκηση της τράπεζας έθεσε σε διαθεσιμότητα τον υπάλληλο και υπέβαλε μήνυση σε βάρος του στους αξιωματικούς του τμήματος Δίωξης Οικονομικών Εγκλημάτων της Διεύθυνσης Ασφάλειας Αττικής, οι οποίοι αναμένεται να πάρουν καταθέσεις από όλα τα θύματα της απάτης.

«Ξέπλυμα» με… real estate

Από την έρευνα διαπιστώνεται ότι ο υπάλληλος «ξέπλενε» τα χρήματα της απάτης με… real estate, αγοράζοντας δηλαδή ακίνητα, καταστήματα και πολυτελή οχήματα, η συνολική αξία των οποίων φθάνει το 1.700.000 ευρώ. Σύμφωνα με αστυνομικές πηγές, ο συγκεκριμένος υπάλληλος είχε κερδίσει την εμπιστοσύνη πελατών της τράπεζας, κυρίως των ηλικιωμένων, που τον είχαν σαν «θεό» τους, και του είχαν εμπιστευτεί τη διαχείριση των χρημάτων των τραπεζικών τους λογαριασμών. Κάποιοι είχαν φθάσει στο σημείο να του έχουν δώσει ακόμη και τις κάρτες αναλήψεων μαζί με τον κωδικό ασφαλείας PIN.

Η έρευνα της υπόθεσης ξεκίνησε από την ίδια την τράπεζα, τον Νοέμβριο του 2015, όταν ο διευθυντής της τράπεζας έγινε αυτόπτης μάρτυρας της έντονης διαμαρτυρίας ενός πολίτη προς τον συγκεκριμένο υπάλληλο. Ο διευθυντής άκουσε τον πελάτη να λέει στον υπάλληλο γιατί δεν του είχε βάλει τα «μπόνους» που του είχε υποσχεθεί, στον λογαριασμό του. Ο υπάλληλος επιχείρησε να «κουκουλώσει» τη φασαρία αναφέροντας ότι το συγκεκριμένο καταθετικό πρόγραμμα επέφερε κέρδη στον πελάτη.

Ο διευθυντής όμως διαπίστωσε ότι ο λογαριασμός του καταθέτη δεν ήταν προνομιακός και δεν θα μπορούσε να είχε οικονομικά οφέλη του ύψους που επικαλούνταν ο πελάτης. Ουσιαστικά ο υπάλληλος προέβαινε σε μία ιδιότυπη… πυραμίδα, μεταφέροντας χρήματα από λογαριασμούς που διαχειριζόταν παράνομα και εν αγνοία των καταθετών, σε άλλους, προφασιζόμενος κέρδη των… επενδύσεων, που είχε κάνει. Ο περιορισμός όμως του ύψους του ποσού των αναλήψεων και μεταφοράς χρημάτων από λογαριασμό σε λογαριασμό, εξαιτίας των… capital controls, κατέστησαν… αφερέγγυο τον υπάλληλο, ο οποίος αδυνατούσε να εμφανίζει τα δήθεν κέρδη στους λογαριασμούς των θυμάτων του, που άρχιζαν να διαμαρτύρονται και να εκφράζουν έντονα τη δυσαρέσκειά τους.

Από την έρευνα της τράπεζας διαπιστώθηκε ότι ο απατεώνας υπάλληλος προέβαινε σε εξαγορά προϊόντων ένα αγνοία των πελατών, αφαίρεσε τα υπόλοιπα ανενεργών λογαριασμών, επένδυε σε καταθετικά προγράμματα και πάλι εν αγνοία των δικαιούχων των τραπεζικών λογαριασμών, και μετέφερε χρήματα από λογαριασμό σε λογαριασμό, σαν ένα «ρολόι», προκειμένου να ξεγελά με δήθεν κέρδη τα θύματά του. Η έρευνα για τον εντοπισμό τυχόν άλλων θυμάτων αλλά και το ακριβές ύψος των χρημάτων που έχει οικειοποιηθεί, συνεχίζεται.